Meine Philosophie

Ganzheitliche lebensbegleitende Finanzberatung
Ihnen eine umfassende Beratung zu bieten und damit langfristig Ihre Ansprechpartnerin in all Ihren Finanzfragen zu sein, ist das Ziel meiner Tätigkeit.
Dabei verzichte ich ausdrücklich auf alle spekulativen Finanzgeschäfte und berate Sie ausschließlich im konventionellen Markt der Bank-, Bauspar- und Versicherungsprodukte, sowie der offenen Immobilien-, Aktien- und Rentenfonds, der wohnwirtschaftlichen und gewerblich genutzten Immobilien und ausgewählten Kapitalanlagen.

Beratungsphilosophie
Die Beratung erfolgt erst nach einer umfangreichen Analyse, deren schriftliche Ausarbeitung Sie als Mandant/in erhalten. Es handelt sich dabei immer um eine individuelle Erarbeitung die auf Ihre persönliche Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dabei arbeite ich nach dem FRS-Prinzip. Finanzen (F), Recht (R) und Steuern (S) bilden im Bereich der Finanz- und Vermögensberatung eine untrennbare Einheit. Da ich jedoch weder Steuer- noch Rechtsberatung betreiben darf – wenngleich ich im Rahmen meiner Ausbildung umfangreiche Kenntnisse erworben habe – bediene ich mich der Hilfe von Steuer- und Rechtsberatern wo immer es nötig ist.

Honorarberatung
Wer wünscht sich das nicht? Eine neutrale Beratung wenn es um die eigenen Finanzen geht. Doch was heißt neutrale Beratung?
Die Beratung meiner Mandanten erfolgt generell auf der Honorarbasis. Das heißt, ich biete Ihnen die Möglichkeit, den Rat einer Fachfrau in der Finanzwelt einzuholen, unabhängig von den Produkten, die der Markt bietet.
Sie als Mandant sind mein Vertragspartner.
Aufgrund Ihrer individuellen Wünsche, Bedürfnisse, Interessen und finanziellen Ziele erarbeite ich ein auf Sie zugeschnittenes Empfehlungskonzept. Diesen Empfehlungen zu folgen obliegt ganz Ihnen, denn Sie bezahlen ein zuvor vereinbartes Honorar für Ihre individuelle Ausarbeitung. Folgen Sie den Empfehlungen inhaltlich und fließen daraus Provisionen eines Produktanbieters wird das Honorar anteilig zurückerstattet. Somit sind Sie frei von der Besorgnis, dass hinter einer Empfehlung eine Verkaufsabsicht stehen muss.

Produktpartner
Sie wollen den Empfehlungen nicht nur inhaltlich sondern auch in Bezug auf von mir sorgfältig ausgewählte und geprüfte Produkte und Produktpartner folgen? Hierfür stehen Ihnen eine Vielzahl von Anbietern in den Bereichen Banken, Versicherungen, Bausparkassen, Investmentgesellschaften und sonstigen Kapitalanlagegesellschaften zur Verfügung. Für diese Gesellschaften kann ich vermittelnd tätig werden. Alle von mir angebotenen Produkte stehen unter der gesetzlichen Aufsicht der deutschen Bundesaufsichtsämter sowie unter deutscher Steuer- und Rechtssprechung.

Dauerhafte Betreuung
Die Finanz- und Vermögensberatung darf sich nicht nur in einer Einmalberatung erschöpfen, da sich sowohl Ihre Situation als auch die gesetzlichen Richtlinien immer wieder verändern. Nur eine dauerhafte Beratung garantiert, dass eingeleitete Maßnahmen überwacht werden und ständig flexibel auf immer wieder auftretende Veränderungen in privaten und beruflichen Bereichen angepasst werden können.